인플레이션 헤지 투자방법 6가지에 대해 알아보고자 한다. 현재 전세계의 급박한 정세와 함께 여러 위기들이 동시에 닥치면서 많은 사람들이 자산을 지키기 위한 투자를 찾고 있다.
얼마 전까지만 해도 마이너스 금리 이야기가 나올 정도의 저금리 시대였기에 어느곳에 투자를 하더라도 넘치는 유동성으로 자산이 커졌지만, 지금은 그런 시대가 아니다. 기준금리의 상승으로 인해서 코픽스, 가산금리, 대출금리 등 다양한 금리들의 상승 뉴스가 연일 나오고 있다.
게다가 각종 원자재 가격의 상승으로 엄청난 인플레이션이 일어나고 있는데 아래에서는 인플레이션 시대에 내 자산을 지키는 헤지 투자방법에 대해 알아보도록 하겠다.
인플레이션 이해하기
인플레이션은 통화량이 많아지고 화폐의 가치가 떨어짐과 동시에 물가가 지속적으로 상승해서 내 돈은 그대로이지만 실질적인 소득이 감소하는 현상이다.
화폐의 가치하락은 결국 내가 가진 재화의 가치가 오르게 되는 것이다. 이를 잘 생각해본다면 인플레이션 헤지를 위한 올바른 투자는 어떻게 해야 하는지 알 수 있을 것이다.
인플레이션 헤지를 해야하는 이유
인플레이션이 올 때는 투자를 해야한다. 그 이유는 인플레이션이 곧 화폐가치의 하락이며 내 돈이 증발하는 것과 마찬가지이기 때문이다.
오늘 5천원 주고 먹었던 짜장면을 내일 만 원 주고 사먹어야 한다면 내가 가지고 있는 돈은 그대로라고 생각하겠지만 ‘반토막’이 나는 것과 마찬가지의 원리다. 실질적인 화폐가치 하락이 결국 투자 없이 가만히 있는 나의 계좌를 수익률 -50%의 계좌로 만드는 것이기 때문이다.
인플레이션 헤지 투자방법 TOP 6
인플레이션에 의한 내 자산가치 감소를 방어하는 방법은 여러가지가 있다. 아래 글에서는 내 자산을 지키고 투자까지 동시에 할 수 있는 좋은 방법에 대해 알아보도록 하겠다. 다양한 투자방법 중에서 자신에게 맞는 투자방법을 선택해서 투자하기를 바란다.
금
금은 인플레이션 헤지 방법으로 가장 유명한 방법이다. 경제가 흔들리고 위기가 찾아오면 가장먼저 많은 사람들이 안전자산으로 이동한다. 전 세계에서 가장 안전한 자산이 바로 ‘금’이며 이런 위기에 금의 가치는 더욱 상승한다. 그래서 금에 투자하는 것이 현명하다고 할 수 있으며, 금은 실제 재화로 구매하면 부가세를 내야하므로 금현물 거래소에서 구매하기를 추천한다.
비트코인
젊은 층이 지지하며 ‘디지털 금’이라고 불리는 비트코인도 인플레이션 헤지 자산이다. 우리나라 인구 1/4은 암호화폐에 투자하고 있을 정도로 가치저장 수단으로 인정을 받고 있다.
가치저장 수단으로 인정을 받는다는 말은 저장된 가치가 인플레이션으로 인해서 상승할 수 있음을 시사하는 것이기도 하다. 하지만 다른 자산들과 비교하면 변동성이 심하고 투자근거 없이 막무가내로 투자하는 사람들은 고통을 겪을 수 있음을 알아야 한다.
본인이 투자에 대한 확실하고 명확한 이유를 찾았다면 자산의 일부를 비트코인에 투자하는 것도 나쁘지 않은 선택이라고 생각한다. 전세계의 유명 기업인이나 투자자들도 비트코인에 어마어마한 돈을 투자하고 있으니 아래 글도 참고해보기를 바란다.
원유
원유의 가격인 유가는 인플레이션이 오면 가장 먼저 뛰어오른다. 경제위기와 인플레이션이 동시에 올 경우에는 더욱 가파른 상승폭을 보이기도 한다. 인플레이션이 오면 원유 가격이 가장 먼저 상승하고 그로 인해 모든 물건의 생산가격이 오르면서 전체적인 인플레이션이 오게 되는 것이다.
실제로 원유 가격에 투자하거나, 정유기업(엑슨모빌, 쉐브론)등에 투자해놓은 사람들은 어마어마한 주식수익을 보기도 했다는 것을 잊지 말아야 한다. 2020년 엑슨모빌 가격은 한 주당 40달러 수준에서 현재는 80달러를 넘나들고 있으니 약 2배가 오른 것이다.
주식 또는 ETF
주식은 인플레이션 헤지 수단으로 가장 좋은 투자처라고 할 수 있다. 해당 기업의 가치에 따라 평가받으며 좋은 기업의 가치는 물가의 상승과 상관없이 더욱 높은 폭으로 상승도 가능하다.
만약 주식투자를 어디서 시작해야할지 모르겠다면 지수추종 ETF부터 투자해보기를 추천한다. S&P지수를 추종하거나 나스닥100 또는 러셀 2000과 같은 시장 전체를 추종하는 패시브 ETF는 천천히 당신을 부자로 만들어줄 것이다.
각종 원자재 투자
원자재는 모든 제품의 생산에 필요한 재료들을 말한다. 밀부터 시작해서 위에 언급했던 원유 그리고 요즘 화제가 되고있는 인도네시아의 팜유에 이르기까지 모든 산업과 재화 생산에 필요한 재료이기 때문이다.
물건값이 오르니 그 물건을 만드는 원자재에 투자를 해놓으면 당연히 인플레이션 헤지가 되지 않을까?
부동산
한정적인 자원은 가격이 우상향 할 수 밖에 없다. 2020년부터 이뤄진 양적완화와 함께 전세계 부동산 가격은 엄청나게 상승했다. 게다가 앞으로도 부동산은 지속적으로 인플레이션으로 인한 화폐가치 하락과 맞물리면서 상승할 것으로 예상한다.
부동산의 가치가 오르면 임대료가 상승하기도 하지만 매매차익 역시 높아지기 때문에 인플레이션 헤지에 매우 적합한 투자상품이라고 할 수 있다.
인플레이션 헤지하는 나만의 방법
나는 저축을 선호하지 않는다. 물론 지금은 금리가 높아지면서 많은 사람들이 대출을 꺼려하는 시기라고 한다. 하지만 지금의 주식 가격을 보면 너무나 저렴한 가격임에는 틀림없다. 다음의 상승을 기대한다면 본인 경제력에서 없어도 되는 돈만큼은 투자를 통해서 지금 물량을 늘리는 것이 현명하다는 판단이다.
따라서 나는 적립식으로 꾸준히 매수를 하고 있다. 현금비중은 약 20% 정도로 가지고 나머지는 큰 낙폭이 생길 때마다 매수하는 전략을 취한다면 다음 상승에서 엄청난 수익을 거두지 않을까 생각한다.
오늘 글에서는 인플레이션 헤지를 위한 투자방법을 알아보았다. 도움이 되었기를 바라며 글을 마치도록 하겠다.